Безопасность
Стремление Гонконга к борьбе с финансовыми преступлениями с помощью ИИ ставит под вопрос объяснимость
Банковский регулятор Гонконга поощряет ответственное использование ИИ в борьбе с финансовыми преступлениями, делая необходимым показать, как обрабатываются оповещения высокой значимости, ограничения по счетам и апелляции.
Автор: Лео В ·
Монетарный орган Гонконга призывает финансовые учреждения исследовать использование ИИ для работы по противодействию отмыванию денег и финансовым преступлениям. Модели могут помогать командам просеивать данные о транзакциях и коммуникациях в масштабах, которые ни одна человеческая группа не смогла бы изучить вручную. Но результаты могут влиять на платежи, счета и клиентов, что делает объяснимость и возможность исправления частью операционной системы.
Модели финансовых преступлений работают с несовершенной историей, в то время как схемы мошенничества могут быстро меняться. Банк, который считает оценку риска безусловной, может пропустить реальные угрозы, одновременно усложняя жизнь невинным клиентам. Ответственная программа фиксирует источники данных, версии моделей, изменения порогов и действия человека, затем оценивает ложноположительные и ложноотрицательные результаты.
ИИ может сделать команды по соблюдению нормативов более эффективными, но он не может сделать банк менее ответственным. Самые сильные учреждения будут использовать автоматизацию, чтобы направлять внимание на правильные случаи, сохраняя при этом доказательства и человеческое суждение, необходимые для того, чтобы принимать значимые решения справедливо.
Темы: Гонконг, финансовые преступления, управление ИИ